Reprise du message précédent :
Non, ça m'étonnerait fort que ça pose problème car :

- ils enverront tous les courriers en double de toute façon
- tu peux ouvrir avec compte joint avec n'importe qui, pas besoin qu'il habite chez toi

Et on peut aussi ouvrir un compte joint à plus de 2 personnes aussi.

Hello,
Vous avez déjà eu le message "Votre virement ne peut être effectué, merci de nous contacter (16) (SLD10082F) " en essayant de faire un virement interne ou externe sur Hellobank ?
 
Tout fonctionnait bien jusqu'à maintenant et j'étais plutôt satisfait mais depuis que j'essaye d'ouvrir un compte joint (depuis 2 mois) j'enchaine les problèmes

Pratique l'augmentation de plafond temporaire chez bourso.

Je devais régler un voyage de 4k avec la premier (Pour profiter de l'assurance) ,  mon plafond dépasse ( de 30€ )
Hop hop demande d'augmentation de plafond sur l'appli android,  réception d'un code à 6 chiffres,  2eme tentative dans la foulée,  paiement accepté.

Propre

 
Tu as ouvert ton compte récemment ? As-ton renseigné ton numéro de téléphone et reçu un code à enregistrer sur leur site ? (de mémoire j'avais eu ce même type de message ).
 
C'est obligatoire pour valider les virements.

 
Ok merci on va pouvoir faire ça alors    
 

 
Je savais pas qu'on pouvait le faire depuis l'appli, bon à savoir.
C'est valable pour une période donnée l'augmentation du plafond ? Ou juste pour une transaction ?

30 jours.

 
Pour ça que je compte investir tout mon cash dans mon achat immo, plutôt que de gagner quelques pouillèmes avec les différences de taux de crédit et de placements mais avec un risque de perte financière.

TF x5 pour sauver les banques, par virement svp.

 
Les vieux ne voudront jamais.    
 
CSG x5 plutôt...  

 
Mon compte personnel je l'ai depuis 1 ou 2 ans, mon numéro est bien enregistré et j'ai déjà fait des tas de virement sans aucun problème.
Le service BNP Assistance Digitale à qui les conseillers ont envoyé mon dossier à répondu:
 

 
Parce que l'immo ça ne baisse jamais et n'a aucun risque. Comparé aux vilaines entreprises qui génèrent des bénéfices.  

 
Ne soyons pas aussi manichéens que cela.
 
Le problème n'est pas binaire, il est plutôt de la forme :
 
- perdre 50%, 75%, voire 99,99% de la valeur de sa maison, voire même perdre toute cotation de valeur, mais la posséder toujours, c'est-à-dire pouvoir s'y abriter
 
OU :
 
- perdre 50%, 75%, voire 99,99% de ses avoirs financiers, et ne plus les revoir, ou se retrouver avec quelques euros "remboursés" par l'Etat mais qui ne valent plus rien
 
 
Je préfère de très loin la première éventualité.

 
Une devise ne définit pas la valeur d'un actif. Si ton patrimoine traîne sur le marché monétaire ou sur ton CC alors effectivement oui. Mais pour les actions, c'est autrement plus discutable…

Donc dans une situation d'achat immo, il faudrait être 100% investi sur les marchés actions, ce qui est ultra-déconseillé sur ce même forum...  

ultra déconseillé? ça depend de ton profil d'investisseur frer et de ce que tu comptes faire de tes sous : un apport ou les garder pour kiffer en C6  

 
 
Pour info sur Hellobank, ne rattachez JAMAIS un compte qui n'est pas encore activé à votre compte principal.
Car dans ce cas le compte principal hérite des droits réduits et n'est plus en mesure d'effectuer de virement  
 
Comme c'était ce compte là qui devait faire le virement initial sur mon compte joint (pour l'activer), je n'avais plus aucun moyen débloquer la situation.
 
Résultat l'opérateur va forcer le virement de son côté et demander à ce que ce que la procédure de validation soit accélérée car je ne peux plus utiliser mes comptes HB. J'espère qu'aucun de mes prélèvements auto ne va se retrouver bloqué d'ici là...

 
J'ai fait le tri. Bref.
 

• La Banque pop ma facturé il y a quasi 2 ans, 15 € d'agios pour 7 € de découvert durant 2 jours sur un seul prélèvement de leur part, pour une convention (prix mensuel de la convention de service mise en place avec aussi)

Je me suis plains, grand prince le conseiller de l'époque a levé les agios, c'est sympa sauf que facturer 15 €d'agios pour un SEUL mouvement débiteur qui passe le compte à - 7 € est illégal, puisque le montant maximum d'une commission d'intervention est de 8 €, je me trompe ?  
 

• Ce "conseiller" ma dit ensuite qu'il allait me mettre une autorisation de découvert pour "m'éviter ce genre de frais à l'avenir". C'est bien, sauf que j'ai consulté aujourd'hui leurs brochures tarifaire. Et que ils disent : "autorisation de découvert : 15 € par minimum forfaitaire par trimestre.

On se retrouve donc dans la situation d'une "autorisation de découvert" qui facture davantage un solde débiteur que ne l'autorise la loi SANS AUTORISATION de découvert.
 
Alors question : est-ce qu'ils se foutent bien de ma gueule et sont dans l'illégalité la plus complète, ou bien est-ce que je deviens complètement fou ?  
 

Les banques en dur continuent de facturer des agios qui font exploser le taux maximal autorisé pour un découvert totalement illégalement oui.

Donc en gros la banque populaire a appelé Agios le fait de rester en débit de 7 € 2 jours, alors que c'était une commission d'intervention déguisée et pour un montant quasiment 2 fois le plafond légal, et leur "découvert autorisé" fixe une commission d'intervention déguisée de 15 € forfaitaire par  trimestre alors que le but d'un découvert autorisé est justement de supprimer les commissions.

Oh mon dieu mais cette banque, la LRAR de cloture de compte est parti, encore qlq jours. Si j'ai un agios de 15 € pour un débit de 2,8 € pendant 1 journée alors que j'ai un découvert autorisé ça va chier

Un indice dans le nom même de la banque : banque populaire .
 
C'est une branque pour le peuple, la plèbe, les moutons qui méritent d'être tondus    
 
 
Alors que Boursorama      
Et Fortuneo    
 
Vrais savent  

http://www.leparticulier.fr/upload [...] orcage.pdf

Testé et approuvé N26 à Londres :

- pas le moindre frais,
- taux de conversion bien plus avantageux que ceux des ATM (pour retirer £50, l'ATM me proposait un taux me coûtant 65.6€ ou bien le taux de ma banque, qui au final m'a coûté 59€ ; sacrée différence quand même sur une telle somme),
- sans contact pour payer le métro au tarif Oyster card (la première fois j'ai naïvement pris deux tickets aller-retour en version papier qui m'ont coûté au total 24€ ) sans s'emmerder avec la caution, les calculs ou la crainte d'avoir des frais supplémentaires à cause du changement de devise,
- super pratique de pouvoir vérifier vraiment en temps réel les sommes engagées dans des paiements où on se dit que, peut-être, là, ces petits sournois mettraient bien une petite somme forfaitaire en plus.

Elle me suivra aux USA dans un moi et demi, ça fait aucun doute.

Bon par contre je l'ai un peu usée ces derniers mois, et du coup elle passe plus dans les automates de péage, tout comme ma Boursorama (ma banque principale). Mon portefeuille est plus épais qu'avant depuis mon passage aux BEL et, même sans toutes les emporter partout, ça semble s'user plus vite que quand j'en avais qu'une sur moi. De coup je suis obligé d'emporter trois cartes avec moi si jamais je prévois de l'autoroute.

 
C'est une coopérative, ça appartient à ces clients et elle ne sert que l'intéret de ces clients  

 
La clientèle est teubé donc elle sert des intérêts idiots. CQFD

 
Je confirme, dans le métro londonien c'est super pratique.
Et c'est la seule des 3 cartes que j'ai testées qui a bien fonctionné de bout en bout. Mes cartes Fortu et Bourso ont marché 2-3 fois, et la suivante je me retrouvais bloqué au portique de sortie (la carte était refusée en sortie, alors qu'elle avait été acceptée en entrée...).

Bourso n'est pas solidaire des dettes de la SG : SG peut couler à côté de Bourso sans impact pour cette dernière.
Hello est une agence BNP, elle coulera comme toutes les agences physiques en cas de naufrage BNP.

J'aimerais bien voir la valeur de la monnaie fiduciaire si toutes les banques crashent (e.g. la valeur de 100 000 euros)
 

C'est possible de faire un crédit immo auprès d'une banque française pour une bien immo principal à l'étranger ?

 
non

Bon problem solved

 
Le nombre de fois que cette question se pose en ce moment, ça sent les taux hyper bas en France / aux autres pays limitrophes  

Ca doit dépendre de la banque

On m'a proposé du 1,85% sur 25 ans ici au Lux, ce que je trouve pas trop dégueulasse pour du 0 apport (autre que les frais). Mais comme j'ai lu qu'en France on arrivait à du 1,4 sur cette durée...
Après en restant lucide, ca fait un cout de crédit à meme pas 30k pour 400k, c'est "donné"...

1.4 sur 25 ans ?  
 
Pas vu, ou alors hors assurance !

Ah si si, quand j'ai obtenu mon crédit il y a déjà 3 mois (donc taux un peu plus hauts) il y avait un dossier à peu près similaire au mien mais un peu plus d'apport : 1.4% sur 25 ans: BNP  

Tu veux dire que tes cartes Fortu et Bourso étaient bloquées définitivement pour tous tes achats à l'étranger, ou bien qu'elle était acceptée ou refusée de façon aléatoire par les portiques uniquement ? Ça m'intrigue cette histoire.  
 
Et ça veut dire que dans un cas comme ça, si tu n'as pas une autre carte pour te dépanner, tu ne peux pas sortir de la station à moins de sauter le portique ?

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2e option.

A Londres, tu as toujours un agent aux portiques